Testamente & Erbverträge
Testament
Ein Testament ermöglicht es Ihnen, Ihren letzten Willen rechtswirksam festzuhalten und Ihr Vermögen nach Ihren Vorstellungen zu verteilen.
- Einseitige Verfügung
- Jederzeit änderbar
- Eigenhändig oder öffentlich beurkundet
Erbvertrag
Ein Erbvertrag bietet verbindliche Vereinbarungen zwischen mehreren Parteien und schafft rechtliche Sicherheit für komplexe Nachlassregelungen.
- Vertragliche Bindung
- Nur mit Zustimmung aller Parteien änderbar
- Notarielle Beurkundung erforderlich
Warum Sie auf unsere Expertise vertrauen sollten
Juristische Präzision
Unsere erfahrenen Fachanwälte für Erbrecht sorgen für rechtssichere Formulierungen ohne Interpretationsspielraum, die auch einer gerichtlichen Überprüfung standhalten.
Aktualität
Wir halten uns kontinuierlich über aktuelle Gesetzesänderungen und Rechtsprechung auf dem Laufenden, um Ihnen stets die neuesten rechtlichen Entwicklungen zu berücksichtigen.
Individuelle Beratung
Wir nehmen uns Zeit, Ihre persönliche Situation gründlich zu analysieren und entwickeln maßgeschneiderte Lösungen, die perfekt auf Ihre Bedürfnisse und Wünsche zugeschnitten sind.
Klare Kommunikation
Wir erklären komplexe rechtliche Sachverhalte in einer verständlichen Sprache und sorgen dafür, dass Sie alle Aspekte Ihrer Nachlassregelung vollständig verstehen.
Strategische Optimierung
Wir berücksichtigen nicht nur rechtliche, sondern auch steuerliche Aspekte und helfen Ihnen, Ihre Nachlassplanung finanziell optimal zu gestalten.
Konfliktprävention
Unsere sorgfältig formulierten Dokumente helfen, potenzielle Streitigkeiten unter Erben zu vermeiden und sorgen für eine reibungslose Abwicklung des Nachlasses.
Testament
Ein Testament ist die einseitige, jederzeit widerrufbare letztwillige Verfügung einer Person über ihr Vermögen für den Todesfall.
Formen des Testaments
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1
Eigenhändiges Testament
Von Anfang bis Ende handschriftlich verfasst, datiert und unterschrieben. Kosteneffizient, aber anfälliger für Formfehler und Interpretationsprobleme.
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2
Öffentliches Testament
Vom Notar beurkundet, bietet höchste Rechtssicherheit und wird beim Amt amtlich verwahrt. Ideal für komplexe Vermögensverhältnisse.
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3
Nottestament
Unter besonderen Umständen (Todesgefahr, Kommunikationsabschnitt) mit erleichterten Formvorschriften möglich. Zeitlich begrenzte Gültigkeit.
Vor- und Nachteile
Vorteile eines Testaments
- Flexibilität: Jederzeit änderbar oder widerrufbar
- Keine Mitwirkung Dritter erforderlich
- Bei eigenhändigem Testament keine Kosten
- Individuelle Gestaltungsmöglichkeiten
Nachteile eines Testaments
- Keine vertragliche Bindung oder Sicherheit
- Risiko von Formfehlern (besonders bei eigenhändigem Testament)
- Mögliche Unklarheiten bei der Interpretation
- Keine Verpflichtung Dritter möglich
Inhalte eines Testaments
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Erbeinsetzung: Bestimmung, wer Ihr Vermögen erben soll
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Vermächtnisse: Zuwendung bestimmter Vermögenswerte an Einzelpersonen
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Auflagen: Verpflichtungen für Erben oder Vermächtnisnehmer
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Teilungsanordnungen: Vorgaben zur Aufteilung des Nachlasses
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Enterbung: Ausschluss gesetzlicher Erben (mit Beachtung der Pflichtteilsrechte)
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Willensvollstreckung: Ernennung eines Willensvollstreckers
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Ersatzverfügungen: Regelungen für den Fall, dass ein Begünstigter vorverstirbt
Wann ist ein Testament sinnvoll?
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Wenn Sie vom gesetzlichen Erbrecht abweichende Regelungen treffen möchten
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Bei komplexen Familienverhältnissen (Patchwork-Familien, unverheiratete Paare)
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Wenn Sie bestimmte Vermögenswerte gezielt bestimmten Personen zukommen lassen möchten
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Zur Vermeidung von Streitigkeiten unter den Erben durch klare Regelungen
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Zur steuerlichen Optimierung des Nachlasses
"Ein gut formuliertes Testament schafft Klarheit für alle Beteiligten und sorgt dafür, dass Ihr letzter Wille respektiert wird. Es ist eines der wichtigsten Dokumente, die Sie in Ihrem Leben erstellen werden."
— Dr. Rebekka Zürcher, Fachanwältin für Erbrecht
Erbvertrag
Ein Erbvertrag ist eine vertragliche Vereinbarung über den Nachlass, die im Gegensatz zum Testament eine bindende Wirkung entfaltet und nur mit Zustimmung aller Vertragsparteien geändert werden kann.
Merkmale des Erbvertrags
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1
Vertragliche Bindung
Im Gegensatz zum Testament entsteht eine rechtliche Bindung, die Sicherheit für alle Beteiligten schafft.
-
2
Notarielle Beurkundung
Erbverträge bedürfen zwingend der notariellen Beurkundung, was höchste Rechtssicherheit gewährleistet.
-
3
Gegenseitige Verpflichtungen
Erbverträge können Leistungen zu Lebzeiten mit erbrechtlichen Regelungen verknüpfen, z.B. Pflege gegen Erbeinsetzung.
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4
Eingeschränkte Änderbarkeit
Eine Änderung oder Aufhebung ist nur mit Zustimmung aller Vertragsparteien möglich (ausser bei Rücktrittsklauseln).
Typische Anwendungsfälle
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Ehegattenerbvertrag: Gegenseitige Absicherung von Ehepartnern
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Unternehmensnachfolge: Verbindliche Regelung der Nachfolge im Familienunternehmen
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Versorgungsverträge: Absicherung von Pflegeleistungen durch erbrechtliche Zusagen
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Hofübergabe: Regelung der landwirtschaftlichen Hofnachfolge
-
Erbverzichtsverträge: Verzicht auf Pflichtteilsansprüche gegen Abfindung
"Der Erbvertrag bietet dort besondere Stärken, wo gegenseitige Abhängigkeiten bestehen und eine verbindliche Regelung für alle Beteiligten Sicherheit schaffen soll. Er ist das Instrument der Wahl, wenn Leistung und Gegenleistung im erbrechtlichen Kontext verknüpft werden sollen."
— Dr. Lukas Frischknecht, Fachanwalt für Erbrecht
Vor- und Nachteile
Vorteile eines Erbvertrags
- Rechtssicherheit durch vertragliche Bindung
- Gegenseitige Absicherung der Vertragsparteien
- Verknüpfung von Leistungen und erbrechtlichen Zusagen
- Hohe Bestandskraft durch notarielle Beurkundung
- Ideal für komplexe familiäre oder unternehmerische Situationen
Nachteile eines Erbvertrags
- Eingeschränkte Änderbarkeit nach Vertragsschluss
- Höhere Kosten durch notarielle Beurkundung
- Komplexere Gestaltung erfordert professionelle Beratung
- Geringere Flexibilität bei veränderten Lebensumständen
- Risiko ungewollter dauerhafter Bindung bei unzureichender Beratung
Wann ist ein Erbvertrag sinnvoll?
-
Wenn eine verbindliche Regelung für alle Beteiligten gewünscht ist
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Bei Unternehmensnachfolgen innerhalb der Familie
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Bei Vereinbarungen über lebzeitige Leistungen gegen erbrechtliche Zusagen
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Zur Regelung komplexer Vermögensnachfolgen mit mehreren Beteiligten
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Wenn Pflichtteilsverzichte gegen Abfindungen vereinbart werden sollen
Beispiel: Unternehmensnachfolge
Familie Werner besitzt ein mittelständisches Unternehmen. Der Sohn arbeitet bereits im Betrieb mit und soll diesen später übernehmen. Die Tochter hat andere berufliche Interessen, soll aber fair abgefunden werden.
Unsere Lösung: Wir erstellten einen Erbvertrag, in dem der Sohn als Unternehmensnachfolger eingesetzt wurde, mit der Verpflichtung, seine Schwester finanziell abzufinden. Gleichzeitig verzichtete die Tochter auf weitergehende Pflichtteilsansprüche am Unternehmen. Diese Regelung schuf Rechtssicherheit für alle Beteiligten und ermöglichte eine reibungslose Nachfolgeplanung.
Testament oder Erbvertrag?
| Kriterium | Testament | Erbvertrag |
|---|---|---|
| Rechtliche Bindung | Keine - jederzeit änderbar | Vertragliche Bindung für alle Parteien |
| Formvorschriften | Eigenhändig oder notariell möglich | Zwingend notarielle Beurkundung |
| Kosten | Gering (eigenhändig) bis mittel (notariell) | Höher (notarielle Gebühren) |
| Änderbarkeit | Jederzeit einseitig möglich | Nur mit Zustimmung aller Vertragsparteien |
| Verwahrung | Privat oder amtlich | Amtliche Verwahrung |
| Gegenseitige Verpflichtungen | Nicht möglich | Möglich (z.B. Pflege gegen Erbeinsetzung) |
| Rechtssicherheit | Mittel bis hoch (je nach Form) | Sehr hoch |
| Ideal für | Einfache Nachlassregelungen, Flexibilität wichtig | Komplexe Situationen, Verbindlichkeit wichtig |
Welche Lösung passt zu Ihnen?
Beantworten Sie folgende Fragen, um eine erste Orientierung zu erhalten, welche Lösung für Ihre Situation geeigneter sein könnte:
1. Ist es Ihnen wichtig, Ihre Nachlassregelung jederzeit ändern zu können?
Wenn ja, spricht dies für ein Testament.
2. Möchten Sie eine verbindliche Regelung treffen, die auch von anderen Personen Zusagen erfordert?
Wenn ja, ist ein Erbvertrag das geeignete Instrument.
3. Geht es um die Nachfolge in einem Familienunternehmen oder einem landwirtschaftlichen Betrieb?
In solchen Fällen bietet ein Erbvertrag oft die bessere Lösung.
4. Möchten Sie die Kosten für die Nachlassregelung möglichst gering halten?
Ein eigenhändiges Testament ist die kostengünstigste Variante.
5. Ist Ihre familiäre und vermögensrechtliche Situation eher komplex?
Bei komplexen Situationen empfiehlt sich entweder ein notarielles Testament oder ein Erbvertrag.
Unsere Empfehlung:
Die optimale Lösung hängt von Ihrer individuellen Situation ab. In vielen Fällen kann auch eine Kombination verschiedener Instrumente sinnvoll sein. Vereinbaren Sie eine persönliche Beratung, um eine auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Lösung zu entwickeln.
Unsere Dienstleistungspakete
Wir bieten transparente Preisstrukturen für unsere Dienstleistungen. Alle Pakete beinhalten eine individuelle Beratung und die Erstellung rechtssicherer Dokumente.
Basispaket
Für einfache Nachlassregelungen
- Ausführliches Beratungsgespräch (ca. 60 Min.)
- Erstellung eines eigenhändigen Testaments
- Rechtliche Prüfung und Optimierung
- Hinweise zur korrekten Aufbewahrung
Premiumpaket
Für umfassende Nachlassregelungen
- Umfassende Beratung (ca. 90-120 Min.)
- Erstellung eines notariellen Testaments
- Steuerliche Optimierung
- Koordination mit dem Notar
- Amtliche Verwahrung
- Jährliche Überprüfung im ersten Jahr
Komplexpaket
Für komplexe Vermögensverhältnisse
- Ausführliche Beratungstermine (mehrere)
- Erstellung eines Erbvertrags
- Umfassende steuerliche Optimierung
- Begleitung bei Notarterminen
- Koordination mit anderen Beratern
- Zweijährige Überprüfung inklusive
Individuelle Angebote
Für besonders komplexe Fälle, Unternehmensnachfolge oder internationale Vermögensverhältnisse erstellen wir Ihnen gerne ein individuelles Angebot, das genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.
Hinweis: Die angegebenen Preise verstehen sich zzgl. Notarkosten und amtlicher Gebühren, sofern diese anfallen. Wir informieren Sie im Vorfeld transparent über alle zu erwartenden Kosten.
Vereinbaren Sie einen Beratungstermin
Der erste Schritt zu einer rechtssicheren Nachlassplanung ist ein unverbindliches Erstgespräch. Kontaktieren Sie uns noch heute, um einen Termin zu vereinbaren.
Fachkundige Erstellung von Testamenten und Erbverträgen in der Schweiz
Die Regelung des eigenen Nachlasses gehört zu den wichtigsten und zugleich komplexesten rechtlichen Angelegenheiten im Leben eines Menschen. Im Schweizer Erbrecht stehen verschiedene Instrumente zur Verfügung, um den letzten Willen rechtssicher festzuhalten und die Vermögensnachfolge nach eigenen Vorstellungen zu gestalten. Besondere Bedeutung kommt dabei Testamenten und Erbverträgen zu, die jeweils spezifische Vor- und Nachteile bieten.
Ein Testament ermöglicht es, einseitig und jederzeit änderbar über den eigenen Nachlass zu verfügen. Es kann eigenhändig verfasst oder notariell beurkundet werden und bietet ein hohes Mass an Flexibilität. Gerade bei sich ändernden Lebensumständen oder Vermögensverhältnissen ist diese Anpassungsfähigkeit von Vorteil. Die korrekte Erstellung eines Testaments erfordert jedoch die Beachtung formaler Vorgaben und eine präzise Formulierung, um spätere Interpretationsprobleme oder gar Anfechtungen zu vermeiden.
Der Erbvertrag hingegen stellt eine vertragliche Vereinbarung dar, die nur mit Zustimmung aller Vertragsparteien geändert werden kann. Diese verbindliche Natur bietet besondere Sicherheit, insbesondere wenn mehrere Parteien beteiligt sind oder gegenseitige Verpflichtungen eingegangen werden sollen. Der Erbvertrag eignet sich besonders für komplexe Familiensituationen, Unternehmensnachfolgen oder wenn lebzeitige Leistungen mit erbrechtlichen Zusagen verknüpft werden sollen. Die notarielle Beurkundung garantiert dabei höchste Rechtssicherheit.
Die Entscheidung zwischen Testament und Erbvertrag sollte wohlüberlegt sein und von der individuellen familiären und vermögensrechtlichen Situation abhängen. Eine fachkundige Beratung durch erfahrene Erbrechtsexperten ist dabei unerlässlich, um die optimale Lösung zu finden und rechtliche Fallstricke zu vermeiden. Unsere Spezialisten verfügen über umfassende Erfahrung in der Gestaltung massgeschneiderter erbrechtlicher Dokumente und berücksichtigen dabei auch steuerliche Aspekte zur Optimierung des Nachlasses.
Besonderes Augenmerk legen wir auf die Konfliktprävention durch klare und eindeutige Formulierungen. Wir wissen aus langjähriger Erfahrung, dass unpräzise oder mehrdeutige Bestimmungen in Testamenten und Erbverträgen zu langwierigen und kostspieligen Auseinandersetzungen führen können. Daher achten wir auf rechtssichere Gestaltungen, die auch einer gerichtlichen Überprüfung standhalten.
Vertrauen Sie bei der Regelung Ihres Nachlasses auf unsere Expertise im Schweizer Erbrecht. Wir unterstützen Sie dabei, Ihre individuellen Wünsche rechtssicher umzusetzen und Ihr Vermögen nach Ihren Vorstellungen für die kommenden Generationen zu bewahren.