Nachfolgeplanung

Die strategische Planung der Vermögens- und Unternehmensnachfolge gehört zu den wichtigsten Aufgaben im Leben eines jeden Vermögens- oder Unternehmensinhabers in der Schweiz. Eine sorgfältige und frühzeitige Nachfolgeplanung sichert nicht nur den Erhalt des aufgebauten Vermögens, sondern ermöglicht auch eine kontrollierte und steuergünstige Übertragung an die nächste Generation.

In der Schweiz, mit ihrem föderalistischen Steuersystem und dem komplexen Erbrecht, ist eine professionelle Beratung von besonderer Bedeutung. Die kantonalen Unterschiede in der Besteuerung von Erbschaften und Schenkungen bieten zahlreiche Gestaltungsmöglichkeiten, erfordern aber auch fundiertes Fachwissen, um diese optimal zu nutzen. Hinzu kommen die rechtlichen Rahmenbedingungen des Schweizer Erbrechts, das zwar einerseits klare Regelungen bietet, andererseits aber auch besondere Herausforderungen mit sich bringt, insbesondere bei der Berücksichtigung von Pflichtteilen.

Bei der privaten Vermögensnachfolge stehen oft steuerliche Optimierungen und die Berücksichtigung familiärer Wünsche im Vordergrund. Durch lebzeitige Schenkungen, Niesbrauchsregelungen oder Stiftungslösungen kann eine erhebliche Steuerersparnis erzielt werden, während gleichzeitig den individuellen Bedürfnissen der Beteiligten Rechnung getragen wird. Besonders in komplexen Familiensituationen, wie bei Patchwork-Familien oder bei unverheirateten Paaren, sind massgeschneiderte Lösungen unerlässlich.

Bei der Unternehmensnachfolge geht es neben steuerlichen und rechtlichen Aspekten vor allem um die Sicherung des Fortbestands des Unternehmens und den Erhalt von Arbeitsplätzen. Hier sind frühzeitige Planung und eine strukturierte Herangehensweise besonders wichtig. Die Identifikation und Vorbereitung geeigneter Nachfolger, die Entwicklung einer tragfähigen Finanzierungsstruktur und die Regelung von Ausgleichsansprüchen nicht ins Unternehmen eintretender Familienmitglieder sind zentrale Herausforderungen, die es zu bewältigen gilt.

Unser erfahrenes Team aus Erbrechtsexperten und Steuerberatern begleitet Sie durch den gesamten Nachfolgeprozess - von der ersten Analyse Ihrer Situation über die Entwicklung individueller Strategien bis hin zur vollständigen Umsetzung und langfristigen Betreuung. Wir berücksichtigen dabei stets die Besonderheiten des Schweizer Rechts- und Steuersystems und sorgen für rechtssichere und steueroptimierte Lösungen.

Eine professionelle Nachfolgeplanung ist keine Frage des Alters oder der Vermögensverhältnisse. Sie bietet in jeder Lebenssituation die Chance, die Weichen für eine erfolgreiche Vermögensnachfolge zu stellen und den Fortbestand des eigenen Lebenswerks zu sichern. Je früher Sie mit der Planung beginnen, desto mehr Gestaltungsspielräume haben Sie und desto besser können steuerliche Vorteile genutzt werden.

Vertrauen Sie auf unsere langjährige Erfahrung in der Nachfolgeplanung für Schweizer Privatkunden und Unternehmen. Wir finden auch für Ihre individuelle Situation die optimale Lösung und begleiten Sie auf dem Weg zu einer erfolgreichen Vermögens- oder Unternehmensnachfolge.